Instructivos (Centro de ayuda)
Consulta rápida para productores: operativa, siniestros, cobranzas, marketing y plantillas.
Biblioteca
Operativa diaria+
Cómo pedir una cotización (paso a paso)
1. Confirmá el ramo y pedí los datos mínimos (ver checklist por ramo en el Kit descargable).
2. Cargá los datos en el cotizador de la aseguradora o pedímelo directo a mí si tenés dudas.
3. Elegí 2–3 opciones con distinto precio/cobertura para ofrecerle al cliente, nunca una sola.
Cómo emitir sin errores
• Verificá nombre, DNI/CUIT y domicilio tal como figuran en el DNI, no como te los dictan de memoria.
• Revisá suma asegurada y forma de pago antes de confirmar — son los dos errores más comunes.
• Guardá la póliza emitida y avisale al cliente el mismo día.
Endosos frecuentes
• Cambio de domicilio, cambio de vehículo, alta/baja de beneficiario, actualización de suma asegurada.
• Siempre pedilo por escrito (WhatsApp alcanza) antes de tramitarlo.
Cómo armar una nómina (Excel)
Usá la planilla modelo de la Biblioteca (a la derecha): un renglón por póliza, sin filas en blanco, con Estado siempre en las mismas palabras (Vigente / Vencida / Anulada / En trámite).
1. Confirmá el ramo y pedí los datos mínimos (ver checklist por ramo en el Kit descargable).
2. Cargá los datos en el cotizador de la aseguradora o pedímelo directo a mí si tenés dudas.
3. Elegí 2–3 opciones con distinto precio/cobertura para ofrecerle al cliente, nunca una sola.
Cómo emitir sin errores
• Verificá nombre, DNI/CUIT y domicilio tal como figuran en el DNI, no como te los dictan de memoria.
• Revisá suma asegurada y forma de pago antes de confirmar — son los dos errores más comunes.
• Guardá la póliza emitida y avisale al cliente el mismo día.
Endosos frecuentes
• Cambio de domicilio, cambio de vehículo, alta/baja de beneficiario, actualización de suma asegurada.
• Siempre pedilo por escrito (WhatsApp alcanza) antes de tramitarlo.
Cómo armar una nómina (Excel)
Usá la planilla modelo de la Biblioteca (a la derecha): un renglón por póliza, sin filas en blanco, con Estado siempre en las mismas palabras (Vigente / Vencida / Anulada / En trámite).
Siniestros+
Qué pedir al cliente según ramo
• Datos generales siempre: N° de póliza, fecha/hora/lugar, descripción breve, contacto actualizado.
• Auto: fotos del vehículo y el lugar, denuncia policial si hay robo o terceros.
• Hogar/Comercio: fotos antes de mover o limpiar, presupuesto de reparación, denuncia si fue robo.
• Salud/Vida/AP: informes médicos, datos del profesional, documentación del beneficiario.
(El detalle completo está en el Kit de Herramientas descargable, sección 4.)
Checklist de documentación
Armá la carpeta del siniestro apenas te avisan — no esperes a que la aseguradora la pida, así ganás tiempo.
Seguimiento y comunicación con el cliente
Avisale en qué etapa está su siniestro sin que tenga que preguntar. Un mensaje corto cada pocos días alcanza para que sienta respaldo real.
• Datos generales siempre: N° de póliza, fecha/hora/lugar, descripción breve, contacto actualizado.
• Auto: fotos del vehículo y el lugar, denuncia policial si hay robo o terceros.
• Hogar/Comercio: fotos antes de mover o limpiar, presupuesto de reparación, denuncia si fue robo.
• Salud/Vida/AP: informes médicos, datos del profesional, documentación del beneficiario.
(El detalle completo está en el Kit de Herramientas descargable, sección 4.)
Checklist de documentación
Armá la carpeta del siniestro apenas te avisan — no esperes a que la aseguradora la pida, así ganás tiempo.
Seguimiento y comunicación con el cliente
Avisale en qué etapa está su siniestro sin que tenga que preguntar. Un mensaje corto cada pocos días alcanza para que sienta respaldo real.
Cobranzas / Cuenta corriente+
Qué chequear antes de reclamar
• Que el medio de pago informado siga activo (tarjeta vencida, CBU dado de baja, etc.).
• Que la póliza no esté ya anulada por falta de pago previo.
• Que el reclamo sea al titular correcto, no a un tercero que gestionó el alta.
Cómo ordenar pagos y comprobantes
Un comprobante por pago, nombrado con fecha + cliente + ramo (ej: 2026-03_Perez_Auto), guardado en la misma carpeta que la póliza.
Mensajes modelo para el cliente
Encontrás los textos listos de recordatorio de pago en el Kit de Herramientas descargable.
• Que el medio de pago informado siga activo (tarjeta vencida, CBU dado de baja, etc.).
• Que la póliza no esté ya anulada por falta de pago previo.
• Que el reclamo sea al titular correcto, no a un tercero que gestionó el alta.
Cómo ordenar pagos y comprobantes
Un comprobante por pago, nombrado con fecha + cliente + ramo (ej: 2026-03_Perez_Auto), guardado en la misma carpeta que la póliza.
Mensajes modelo para el cliente
Encontrás los textos listos de recordatorio de pago en el Kit de Herramientas descargable.
Marketing y seguimiento+
Mensajes de WhatsApp listos
Primer contacto, seguimiento, reactivación, post-venta y pedido de referidos — los 5 mensajes que más se usan, listos para copiar y adaptar. Están en el Kit de Herramientas descargable.
Script de llamada
Apertura, 3 preguntas de diagnóstico, cierre parcial y respuesta ante "lo voy a pensar" — en la sección 1 del Kit.
Recordatorios y reactivación
Revisá tu cartera una vez al mes: pólizas por vencer en 60 días y clientes sin contacto hace más de 6 meses son tu prioridad de seguimiento.
Primer contacto, seguimiento, reactivación, post-venta y pedido de referidos — los 5 mensajes que más se usan, listos para copiar y adaptar. Están en el Kit de Herramientas descargable.
Script de llamada
Apertura, 3 preguntas de diagnóstico, cierre parcial y respuesta ante "lo voy a pensar" — en la sección 1 del Kit.
Recordatorios y reactivación
Revisá tu cartera una vez al mes: pólizas por vencer en 60 días y clientes sin contacto hace más de 6 meses son tu prioridad de seguimiento.
Plantillas descargables
El Kit de Herramientas reúne guion de llamada, mensajes de WhatsApp, checklist de cotización por ramo y checklist de siniestros en un solo PDF.
Kit de Herramientas (PDF)
Guiones, mensajes y checklists
Descargar
Planilla nómina (Excel)
Formato con ejemplo e instructivo
Descargar